Le cabinet de conseil en gestion de patrimoine international
Votre patrimoine peut se trouver dans plusieurs pays, alors que vos projets concernent toute la famille. Nous rapprochons vos placements, vos biens immobiliers et votre situation professionnelle pour vous aider à prendre des décisions cohérentes.
Valley International est un site édité par Éthique et Patrimoine, cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Nous accompagnons les Français installés à l’étranger et les étrangers vivant en France. Nous examinons leur patrimoine financier, immobilier et professionnel, les dispositions prises pour sa transmission et les règles de chaque pays où ils vivent ou détiennent des biens.
Le conseil patrimonial pendant votre expatriation
Un conseiller en gestion de patrimoine, ou CGP, rapproche vos placements des projets de votre famille. Pendant une expatriation, le conseil tient aussi compte des pays concernés : les contrats que vous détenez déjà, la devise de vos dépenses, les retraits envisagés et un éventuel nouveau déménagement. Notre accompagnement peut porter sur une décision particulière ou sur un suivi continu, selon la mission convenue.
Nous examinons les conséquences patrimoniales et le côté français de votre dossier avec vos autres conseils. Les actes et les questions de droit ou de fiscalité locale relèvent des professionnels compétents. L’article Conseil patrimonial aux expatriés : la méthode présente les étapes de cette méthode, de l’étude civile de la famille à l’allocation du patrimoine.
La méthode
Nous commençons par comprendre votre situation familiale, vos projets et les pays concernés. Nous étudions ensuite les documents utiles : relevés, contrats et conventions applicables. Nos recommandations expliquent les options envisagées, leurs conséquences et les points qui restent à vérifier.
L’étude civile et le calendrier des projets guident le choix des comptes et contrats, puis la répartition du patrimoine.
- 1 · La famille
La situation civile
Régime matrimonial, enfants et héritiers, pays de chacun, donations déjà faites : à qui le patrimoine doit revenir, et selon quel droit.
- 2 · Les objectifs
Les dates, les devises et les revenus nécessaires
Quand les dépenses arriveront, dans quelle devise et pour quels montants ; les sommes à garder disponibles et les pertes supportables.
- 3 · Les plateformes
Les comptes, les contrats et les établissements
Assurance-vie française ou luxembourgeoise, contrat de capitalisation, compte-titres : chacun donne accès à certains placements selon votre pays de résidence, avec ses frais.
- 4 · L’allocation
La répartition de tout le patrimoine
Biens déjà détenus et nouvelle épargne, répartis selon les projets, les risques et les possibilités de retrait. Les investissements mettent ensuite en œuvre cette allocation.
À chaque étape, la fiscalité et les règles des pays concernés
Votre résidence fiscale, la convention applicable, les déclarations et le droit du pays où vous vivez pèsent sur chacune des quatre étapes ; garder un placement que vous détenez déjà, ou ne rien changer, reste une option à chaque étape.
La répartition intègre aussi les biens et placements détenus ailleurs. Si le calendrier familial change ou si le contrat ne permet pas l’allocation envisagée, les décisions concernées sont réexaminées.
Du premier échange aux recommandations écrites
Un premier échange
Trente minutes en visioconférence, sans engagement, sur votre fuseau horaire. Vous présentez votre pays de résidence, votre famille et les décisions envisagées, avec leurs dates ; nous vous disons ce qui doit être traité en premier et si le cabinet peut vous aider.
Le cadre de la mission
Nous vous indiquons les documents à réunir selon votre dossier, par exemple les relevés de vos placements, vos contrats, les tableaux d’amortissement de vos crédits, les actes notariés de vos biens et les documents fiscaux utiles. Le devis suit une première étude de votre situation : il fixe ce que le travail couvre et son prix, et rien ne vous engage avant de l’avoir accepté.
L’étude de vos documents
Nous lisons ces documents et les conventions fiscales applicables, en suivant le raisonnement du schéma ci-dessus ; les placements se choisissent en dernier.
Les recommandations écrites
Les options et leurs conséquences, par écrit ; la décision vous appartient, et les recommandations indiquent ce qui relève de votre notaire, d’un avocat ou d’un conseil du pays où vous vivez. Un exemple construit, sur une situation fictive, en montre la forme : un contrat luxembourgeois avant un retour en France.
Les deux métiers du cabinet
Nous pouvons vous accompagner sur une décision particulière, comme un départ, un retour ou une cession d’entreprise. Le family office prévoit un suivi continu de l’ensemble du patrimoine et la coordination de vos conseils. La page « Prendre rendez-vous » présente nos seuils d’intervention. Le premier échange permet de préciser l’accompagnement adapté à votre situation.
Le bilan patrimonial complet couvre votre situation familiale et professionnelle, votre patrimoine, vos revenus et dépenses, votre fiscalité, votre protection et votre retraite, ainsi que la transmission de vos biens. Le document vous est remis et nous le présentons avec vous ; il rapproche les décisions d’investissement de vos besoins et de ceux de votre famille.
Le prix de ce bilan est de l’ordre de 1 500 à 3 000 €, facturés par paliers liés aux livrables (un acompte, puis à la remise du document, puis à sa présentation). La rémunération du conseil doit être distinguée des frais des placements. La page « Les couches de frais d’un investissement structuré » explique à qui ces frais reviennent et comment ils sont calculés.
Nous travaillons avec votre notaire, votre avocat et vos conseils locaux. Cette coordination permet d’examiner les conséquences d’une décision dans les différents pays concernés. Le cabinet ne propose pas de produit maison.
Les implantations
Le cabinet est présent à Paris, Montpellier, Londres, Singapour, Hong Kong, Bangkok, Shanghai et Dubaï. Stéphane Molère est basé à Singapour, Gilles Collin à Hong Kong, Hugues Martin à Shanghai, Guillaume Billeret à Bangkok et James Meyer à Londres. Les rendez-vous se tiennent en visioconférence, à un horaire convenu avec vous. Des rencontres sur place peuvent être organisées lors des déplacements du cabinet.
Le statut réglementaire
Entité : ÉTHIQUE ET PATRIMOINE, société par actions simplifiée, siège social 41 rue Saint-Ferdinand, 75017 Paris, RCS Paris 803 414 796, TVA intracommunautaire FR 40 803 414 796 (au capital de 62 500 €) ; immatriculation ORIAS : n° 24001817 (www.orias.fr) — Conseiller en investissements financiers n° 18002418 ; association professionnelle : l’ANACOFI-CIF, association professionnelle agréée par l’Autorité des marchés financiers, et Anacofi-Courtage au titre de l’activité de courtage. Le conseil en investissements financiers est une activité réglementée en France : le cabinet exerce sous le statut, les immatriculations et le contrôle rappelés ci-dessus, dont le détail complet figure dans les mentions légales.
Le groupe
Valley International est la branche internationale d’un groupe qui édite également Private Equity Valley (sélection de fonds non cotés) et SCPI Valley (sélection de SCPI). Le cabinet conseille 240 M€ d’actifs pour 250 familles réparties dans 12 pays, et il est présent dans 7 d’entre eux : Paris, Montpellier, Londres, Singapour, Hong Kong, Bangkok, Shanghai et Dubaï.
La page « Les quatre sites de l’écosystème Valley » dit qui édite quoi, et pourquoi le choix d’un fonds ou d’une SCPI se traite sur les sites spécialisés du groupe plutôt qu’ici. Pour écrire au cabinet sans passer par un rendez-vous, la page « Contacter le cabinet » donne l’adresse et le référent selon le sujet.
Questions fréquentes
Que fait un conseiller en gestion de patrimoine pour un Français de l’étranger ?
Il organise vos placements et votre transmission en tenant compte de chaque pays où vous vivez ou détenez du patrimoine. Au cabinet, nous partons de votre situation familiale et de vos projets, nous lisons vos contrats et la convention fiscale applicable, puis nous vous présentons les options et leurs conséquences, avec ce qui reste à vérifier auprès d’un conseil local.
Où sont basés les conseillers du cabinet ?
À Paris, Montpellier, Londres, Singapour, Hong Kong, Shanghai et Bangkok. Stéphane Molère est à Singapour, Gilles Collin à Hong Kong, Hugues Martin à Shanghai, Guillaume Billeret à Bangkok et James Meyer à Londres. Les rendez-vous se tiennent en visioconférence, à un horaire adapté à votre fuseau, et des rencontres sur place peuvent être organisées.
Le cabinet conseille-t-il sur le droit du pays où je vis ?
Non, nous traitons le côté français de votre dossier et la coordination entre les pays. La qualification d’un revenu sur place, une structure locale ou un acte reçu à l’étranger relèvent d’un conseil établi dans le pays, avec qui nous travaillons lorsque votre situation le demande.
Un premier échange de trente minutes, pour savoir si le cabinet peut vous aider
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page relue le 2026-09-15 — date de référence des règles : 2026-08-27.