Avec qui nous travaillons
L’assureur, la banque dépositaire et la société de gestion ont des rôles différents dans votre placement. Cette page présente les établissements avec lesquels nous travaillons et les critères utilisés pour étudier une solution adaptée à votre situation.
Le cabinet vous conseille et coordonne les démarches ; les actifs sont détenus auprès des établissements concernés. Avant une souscription, vous devez savoir quelle entité porte le contrat, qui conserve les titres et qui gère le placement. Les conditions de rémunération et les liens éventuels doivent aussi être expliqués dans les informations remises pour la relation.
Les assureurs luxembourgeois
Quatre compagnies portent les contrats d’assurance-vie et de capitalisation luxembourgeois que le cabinet met en place : Wealins, Vitis Life, OneLife et Lombard International Assurance, du groupe Utmost. Toutes sont agréées au Luxembourg et contrôlées par le Commissariat aux Assurances, ce qui déclenche le régime de protection décrit dans la fiche Triangle de sécurité et super-privilège du souscripteur.
Le choix entre elles dépend de votre pays de résidence, de la nature des actifs à loger, de la banque dépositaire souhaitée et de l’acceptation du dossier par la compagnie, qui reste souveraine.
Les critères de choix de la compagnie
Votre pays de résidence, parce que toutes n’acceptent pas tous les pays. Puis les actifs à loger, parce que le non coté et les titres vifs ne sont pas admis partout. Puis la banque dépositaire, parce que chaque compagnie ne travaille pas avec toutes. Le nom de la compagnie n’intervient qu’en dernier, une fois ces trois critères posés.
Les assureurs et plateformes françaises
Pour les solutions françaises, le cabinet travaille notamment avec Vie Plus et Primonial, selon les produits concernés. Un contrat français peut rester adapté pendant une expatriation ou au retour. La comparaison avec un contrat luxembourgeois porte sur l’accès, les frais, les supports et la fiscalité ; elle ne dépend pas uniquement du montant investi.
Les banques dépositaires
Les actifs logés dans un contrat luxembourgeois sont conservés par une banque dépositaire, distincte de l’assureur — c’est précisément cette séparation qui fonde la protection du souscripteur. Selon le dossier, la devise et les actifs, le cabinet travaille notamment avec Intesa, EFG et Swissquote, et avec d’autres établissements lorsque la compagnie retenue ou la nature des actifs l’imposent. Le choix du dépositaire pèse directement sur les devises disponibles, les actifs admis, la qualité du reporting et, pour un non-résident, l’acceptation même du dossier.
Les sociétés de gestion immobilière
Le cabinet travaille notamment avec MNK Partners, Alderan et Arkéa REIM. SCPI Valley présente un ensemble d’analyses plus large. L’existence d’une relation avec une société de gestion ne suffit pas à retenir sa SCPI : il faut examiner le placement et son adéquation à votre situation.
Le non coté
Sur les actifs privés, le cabinet travaille avec Crosspoint, Openstone et Altaroc. La sélection des véhicules et la méthode de notation qui la documente relèvent du site Private Equity Valley, également édité par le groupe. Ce que Valley International traite ici, c’est l’accès : l’enveloppe qui accueille le fonds, la devise des appels de capital, la trésorerie à maintenir disponible, et ce qui se passe si vous changez de pays avant la fin du fonds.
Avocats, notaires, experts-comptables : choisis dossier par dossier
Les avocats, notaires et experts-comptables interviennent selon les pays et les questions à traiter. Nous identifions les compétences nécessaires et coordonnons les échanges avec votre accord. Le choix tient compte de la matière, de la langue et des professionnels qui vous accompagnent déjà.
Questions fréquentes
Quel est le rôle des partenaires ?
Les assureurs portent les contrats, les dépositaires conservent les actifs et les sociétés de gestion gèrent les placements concernés. Identifier les entités permet de comprendre à qui s’adresser et quelles conditions s’appliquent à votre investissement.
Le cabinet est-il rémunéré par ces partenaires ?
Le cabinet peut percevoir des honoraires et des commissions selon les prestations et les solutions. Le conseil est non indépendant au sens réglementaire. La page Honoraires présente les principes ; les informations remises pour votre dossier précisent la rémunération applicable.
Puis-je demander un assureur ou une banque en particulier ?
Vous pouvez le demander, et cela sera examiné, mais la décision n’appartient pas entièrement au cabinet. Une compagnie d’assurance reste souveraine sur l’acceptation d’un dossier, notamment selon votre pays de résidence, et toutes ne travaillent pas avec toutes les banques dépositaires. En pratique, le pays de résidence et la nature des actifs à loger réduisent souvent la liste avant même que la préférence n’entre en jeu.
Travaillez-vous avec toutes les SCPI du marché ?
Le cabinet travaille avec une sélection de sociétés de gestion. SCPI Valley présente des analyses sur un ensemble plus large, mais une fiche ne garantit pas la possibilité de souscrire. L’accès et l’adaptation à votre situation doivent être confirmés.
Pourquoi ne nommez-vous pas vos avocats et vos notaires ?
Le choix dépend du pays, de la question et de la langue de travail. Nous pouvons aussi coordonner le dossier avec les professionnels qui vous accompagnent déjà. Les intervenants sont identifiés lorsque leur concours est nécessaire.
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page relue le 2026-09-15 — date de référence des règles : 2026-09-01.